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“取4万元遭盘问”案开庭，，，，，，，，现在取钱更容易了吗？？？？？？？

2026-03-02 00:32:10

因“取4万元遭银行盘问报警”星旅国际文化旅游有限公司事务引发舆论关注后，，，，，，，，状师周筱赟将涉事银行诉至法院。。。。。。。东营经济手艺开发区人民法院于1月15日以侵权责任纠纷案立案，，，，，，，，并于2月4日开庭审理，，，，，，，，当庭未宣判。。。。。。。

2025年11月28日，，，，，，，，中国人民银行官网宣布新版《金融机构客户尽职视察和客户身份资料及生意纪录生涯治理步伐》（以下简称《治理步伐》），，，，，，，，作废了“小我私家存取现金超5万元需挂号资金泉源或用途”的划定。。。。。。。新规从2026年1月1日起施行。。。。。。。

中国新闻周刊相识到，，，，，，，，有银行明确要求，，，，，，，，通常和央行划定有冲突的太过反诈步伐，，，，，，，，一律作废。。。。。。。但也有多地柜员反应，，，，，，，，新规并未真正落地。。。。。。。

从取现受阻到对簿公堂

2025年11月3日，，，，，，，，周筱赟在山东东营出差时代，，，，，，，，前往某银行柜台支取4万元现金时，，，，，，，，被事情职员见告取现1万元以上需挂号用途。。。。。。。在其体现用于“小我私家消耗”后，，，，，，，，被进一步要求说明“详细买什么”，，，，，，，，他回应为“朋侪完婚给红包”。。。。。。。

随后，，，，，，，，事情职员调取周筱赟上个月的流水，，，，，，，，并就其中一笔转账的泉源和用途询问。。。。。。。周筱赟以为，，，，，，，，该问题与当次取现无关，，，，，，，，拒绝回覆。。。。。。。事情职员随即体现，，，，，，，，因其“不配合”，，，，，，，，已联系反诈中心和派出所。。。。。。。半小时后，，，，，，，，银行称未能联系到警方。。。。。。。最终，，，，，，，，周筱赟放取舍款并脱离。。。。。。。

周筱赟以为，，，，，，，，涉事银行的上述做法违反了商业银行法和《储备治理条例》“存款自愿、取款自由”的原则。。。。。。。

他指出，，，，，，，，凭证《治理步伐》，，，，，，，，只有在单笔5万元以上现金存取营业的情形下，，，，，，，，银行才需相识并挂号资金的泉源或者用途。。。。。。。而其取现金额为4万元，，，，，，，，未抵达上述标准。。。。。。。

“银行将《治理步伐》划定的5万元以上的核查标准私自下调至1万元，，，，，，，，并调取我的历史流水，，，，，，，，实质上是以‘反诈’为名层层加码。。。。。。。”2026年1月，，，，，，，，周筱赟以损害其债权请求权起诉了涉事银行，，，，，，，，要求果真致歉。。。。。。。

对此，，，，，，，，中国新闻周刊从知情人士处获得的涉事银行答辩状指出，，，，，，，，事情职员系团结取款金额、用途等情形，，，，，，，，判断原告可能保存被诈骗的危害，，，，，，，，而接纳的相关核实步伐，，，，，，，，目的是保�；；；；；；；た突ё式鹎寰�。。。。。。。

银行方面援引反电信网络诈骗法指出，，，，，，，，银行业金融机构肩负电信网络诈骗危害防控责任，，，，，，，，对监测识别的异常账户和可疑生意，，，，，，，，有权核实生意情形、重新核验身份，，，，，，，，并与公安机关联动实时接纳劝阻步伐。。。。。。。“与外地公安机关电话联系，，，，，，，，目的是使原告阻止可能保存的被诈骗危害。。。。。。。”

因此，，，，，，，，涉事银行以为，，，，，，，，其行为属于依法履职，，，，，，，，不组成侵权，，，，，，，，不应肩负果真谢罪致歉的民事责任。。。。。。。

对此，，，，，，，，周筱赟回应称，，，，，，，，涉事银行至今都没有举证其保存异常账户和可疑生意。。。。。。。

中国新闻周刊注重到，，，，，，，，涉事银行提供了5封表扬信作为证据，，，，，，，，内容为曾因提供线索协助警方阻挡涉诈资金。。。。。。。“但表扬工具是其他支行或总行，，，，，，，，并非涉案网点。。。。。。。这些质料与本案没有直接关联性。。。。。。。”周筱赟说。。。。。。。

新规生效，，，，，，，，落地了吗？？？？？？？

去年11月，，，，，，，，周筱赟将自身履历宣布至社交平台后，，，，，，，，引发一连舆论关注。。。。。。。2025年11月28日，，，，，，，，中国人民银行官网宣布新版《金融机构客户尽职视察和客户身份资料及生意纪录生涯治理步伐》，，，，，，，，作废了“小我私家存取现金超5万元需挂号资金泉源或用途”的划定，，，，，，，，要求区分危害情形：泛起较高洗钱危害时，，，，，，，，银行“强化视察”相识资金泉源和用途；；；；；；；；关于低危害情形，，，，，，，，则接纳简化步伐。。。。。。。新规从2026年1月1日起施行。。。。。。。

周筱赟在其社交平台称，，，，，，，，之以是起诉是希望催促银行落实央行新规。。。。。。。他提到，，，，，，，，媒体报道后，，，，，，，，有银行内部人士向其提供的文件和聚会纪录显示，，，，，，，，有银行明确要求，，，，，，，，通常和央行划定有冲突的太过反诈步伐，，，，，，，，一律作废。。。。。。。但也有多地柜员反应，，，，，，，，新规并未真正落地。。。。。。。“据我所知，，，，，，，，部分银行仍在口头要求网点延续‘一刀切’，，，，，，，， 5000元以上取款就要挂号用途，，，，，，，，甚至还要家访核查。。。。。。。”

一名银行人士向中国新闻周刊证实，，，，，，，，尚未收到明确的书面通知，，，，，，，，现在仍沿用“取现1万元以上需询问用途”的做法。。。。。。。“我们也不想问，，，，，，，，但若是不问，，，，，，，，一旦泛起涉案危害，，，，，，，，银行会调取监控追责，，，，，，，，看你有没有推行询问程序。。。。。。。”

“警银联动”机制成为多地阻挡涉诈资金、攻击金融犯法的主要行动。。。。。。。这种多通过银行识别线索、推送至公安机关反诈部分的做法，，，，，，，，在阻断电诈案件为储户挽回损失的同时，，，，，，，，一些正常生意也被纳入核查规模，，，，，，，，泛起取款受阻、转账受限等情形，，，，，，，，反诈步伐的界线由此引发争议。。。。。。。

周筱赟的履历不是孤例。。。。。。。2025年1月，，，，，，，，山东滨州一男子支取2.9万元时被重复询问资金泉源和用途，，，，，，，，引发热议。。。。。。。到2026年1月，，，，，，，，在社交平台上，，，，，，，，亦有网友反应，，，，，，，，1月下旬到银行柜台支取2万元现金用于给同事发红包，，，，，，，，被询问用途后银行报警，，，，，，，，当晚警方上门举行反诈宣传，，，，，，，，其银行卡随后被冻结18天，，，，，，，，后经多方相同才解封。。。。。。。

除了取现外，，，，，，，，前述银行人士还坦言，，，，，，，，转账限额也很“折腾”客户。。。。。。。有客户治理了30万元贷款后，，，，，，，，希望转账使用资金。。。。。。。但由于其银行卡为手机银行新开立，，，，，，，，按银行划定，，，，，，，，新卡前三个月单日转账限额1万元，，，，，，，，“他只能一连转账30天才所有转出去”。。。。。。。

该人士先容，，，，，，，，贷款多用于应急周转或生产谋划，，，，，，，，资金迟迟无法使用，，，，，，，，却需照常计息，，，，，，，，不但增添客户本钱，，，，，，，，也影响谋划安排。。。。。。。“客户有怨气。。。。。。。我们也以为不对理，，，，，，，，但行里给出的条条框框就是这样，，，，，，，，凌驾划定谁都操作不了。。。。。。。”

周筱赟在其社交平台体现，，，，，，，，此次自己并未提出经济赔偿请求，，，，，，，，主要诉求是请法院确认涉事银行组成侵权，，，，，，，，并要求该银行在天下性媒体果真谢罪致歉。。。。。。。“我希望通过这次起诉，，，，，，，，增进商业银行真正落实央行新规，，，，，，，，同时改变银行对柜员不对理的审核和处分。。。。。。。”他说，，，，，，，，希望为通俗老黎民减负，，，，，，，，也为银行柜员减压。。。。。。。

关于庭审情形，，，，，，，，周筱赟婉拒了中国新闻周刊的采访。。。。。。。

记者：解雪薇

编辑：刘汨

运营编辑：马晓轶

星旅国际文化旅游有限公司

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